律师，我I-829收到补件了，早年出资是朋友帮忙私人转的，是不是没救了？

  这是近几年我们嘉诚海外在I-829阶段遇到的典型咨询。

  很多家庭当年办EB-5投资移民时，在I-526/I-526E时图省事，国内用私人账户转给亲友、再由亲友或第三方换汇打到项目，材料只写了“钱是本人的”。走到I-829，移民局回头核整条资金链，发现中间几跳说不清，补件就来了。

  所以今天这篇，不跟你讲虚的，就把这件事掰开揉碎说清楚。

  为什么私人转账，会让移民局起疑？

  I-829 阶段，移民局主要看两件事：投资还在不在，就业有没有达标。

  但如果你当年是私底下转的账，他们还会多问一句：这笔钱，到底是不是你自己的？是借来的？还是换汇混进来的？

  私人转账最容易出现的情况是：

  钱从你的卡，转到亲友卡；

  再从亲友卡，转到境外账户；

  最后才进项目。

  中间经过好几手。每一手如果没有书面材料，移民官就没法判断：这笔钱的所有权是不是连续的。

  所以补件通知一般会要三类东西：

  第一，证明你国内的钱是合法来的

  第二，帮你转钱的人，他那些钱又是怎么来的

  第三，每一笔划转的时间、金额、跟谁、为什么，都要对上

  很多人补件时只回一句“钱是我自己的”，没有中转人的材料，也没有银行流水。这等于只回答了一半，移民局当然要继续追问。

  补救核心就一件事：把链条补完整

  收到补件，别只交一份声明。移民局要看的是整条资金链——从你的钱怎么来，到怎么进了项目账户。

  具体怎么做？三步。

  第一步，写时间线

  哪年哪月、从谁的卡、转了多少、最后几号到账，一笔笔列清楚。申请人和中转人各写一份，说清关系、为什么转。

  第二步，补中转人材料

  亲戚朋友帮忙的，把他当作另一个来源人来查。有工资的，交流水；卖过房的，交合同。证明他那笔钱也是合法来的。

  第三步，补你自己的源头

  卖房出资的给卖房全套材料，上班的给工资个税，开公司的给分红流水。一句话：你最初这笔钱是怎么合法挣到的，拿证据。

  这三段能对上，补件就稳了。其他解释，都是多余。

  新法之后，别指望临场发挥

  新政之后，移民局对资金来源查得比以前更早。临时拼凑材料的过关率很低。该做的准备，最好在递交申请前就做扎实。

  还在规划期的家庭，我们公司一般会提醒一句：

  尽量避免多手私人转账，能走自己的账户就走自己的账户。

  已经交了、早年有私转痕迹的，也别等补件来了才开始找材料。

  现在就按刚才说的思路，把文件整理好。后面真收到补件，也能在期限内从容应对。

  补件不等于拒签，前提是你要把资金链讲圆。